抓捕嫌疑人现场

人在南京，卡却在香港刷了700万

日前南京警方破获了一起特大跨境盗刷银行卡案，南京市民一银行卡在神不知鬼不觉的情况下居然被人在香港盗刷近700万元，购买黄金珠宝，经过南京警方长达2个月的不懈努力，最终捣毁了一个横跨苏鲁粤港的特大跨境诈骗犯罪团伙，抓获嫌疑人12名，涉案金额近千万元。

第一幕

神秘的新郎

香港中环：男子称准备结婚，珠宝仪器厂家，购买一皮箱黄金珠宝

4月的香港中环，还是跟往常一样，熙熙攘攘，人潮汹涌。12日中午，在中环国际金融中心一珠宝店内，来了一名神秘的顾客，这名顾客在店内没有丝毫犹豫，直奔店长处，用粤语表示自己马上要办一场豪门婚宴，需要购买大量的黄金珠宝。

看到来了一名大客户，店长赶忙让几个店员一起与顾客进行选货，从中午12点多一直忙到下午4点，店内的货已经让这位顾客选空，还是有很多款没有现货，该珠宝公司又紧急向铜锣湾分店进行调货，直到18时许，才将这名顾客所有的货给配齐。这名顾客也是有备而来，带着一个大的行李箱。这一次豪华的疯狂选购，店员经过计算累计达752万多港币，顾客付款时，刷卡750万港币，另外付了2万多港币的现金。要知道，就是在购物天堂香港一下子购买近800万港币的黄金珠宝也是较为鲜见的，这名身高近180厘米，说着一口流利粤语的男子给店员留下了深刻的印象。

第二幕

蹊跷的短信

南京市民：正准备下班，突然收到短信说刷卡700万

而此刻，远在千里外的江苏南京，生意人高先生正准备下班，突然，他的手机收到一条信息，信息显示，他的卡在香港某POS机一次性消费了近700万元。高某向家人以及公司会计咨询，发现没人用卡赴港消费，立即反应过来，自己的卡肯定被盗刷了，赶紧向南京市公安局秦淮分局报警。

高先生告诉警方，卡里本来只有几十万，另外一笔钱六百多万是其朋友当天分7次给他打的，这笔钱是其之前借给朋友做生意周转用的。因涉案金额大，警方立即成立以刑侦局、秦淮分局等单位组成的案件合成专案组，开展案件侦破工作。

第三幕

南下寻贼踪

找来了监控录像，但仍然不能确定神秘男子的身份

在侦查过程中，警方首先从这家香港中环的黄金珠宝店入手，一部分警力南下广州，通过香港珠宝公司的内地分部，联系到该珠宝店当时接待购物的店长，店长表示对该男子印象深刻。不仅如此，店长还给警方提供了当时店内的监控录像，但是对该男子的具体身份，警方仍然不得而知，因为不知道身份，这条线索就这样彻底断了。

既然受害人的卡是盗刷，肯定是卡的信息源和密码被泄露出去了，那么能不能从刷卡的源头寻找线索呢？警方通过银联等部门的查询，发现受害人高某刷卡的地点和店家都比较多，警方对这几百个店家进行一一走访，但是并不能确定高某的卡片信息究竟是在哪被泄露出去的，高某自己也完全没有印象。

第四幕

迎来突破口

卡被盗刷后还剩下几万，嫌犯查余额时露出了马脚

到了6月，受害人高某提供了一条线索，引起了警方的注意。高某在卡被盗刷后，立即向所在的银行进行了挂失冻结，但是卡内还余有几万元，没有被嫌疑人取走。在案发后，卡虽然被冻结了，却还有被其他人查询余额的痕迹。

警方经过分析一下子就明白了。原来嫌疑人在得到受害人的卡后，并没有一下子刷光，在买黄金后还自己支付了2万多港币，主要原因是涉及到跨境汇率等问题。嫌疑人应该是害怕全部刷完卡内钱后，因汇率原因会使得这张卡的余额不够而刷卡失败，这样受害人就会立即发现情况而冻结这张卡，所以最保险的办法就是在卡内多预留一部分钱，确保这次大额刷卡一次性成功。

高潮

锁定嫌疑人

对查询余额者跟踪调查

犯罪团伙浮出水面

在刷卡成功后，贪婪的犯罪嫌疑人还惦记着受害人卡内剩余的几万元，所以再次进行余额查询。根据这个情况，专案组民警立即对查询受害人卡的人进行跟踪调查，果然一个叫冯海的人引起了警方的注意，在案发时，他正在广州频繁购买多台POS设备，动机可疑，通过这个突破口，警方将前期侦查的种种线索进行了整合汇总，就像是一串珠子，经过冯海这条线，一个以冯海等人提供卡信息，张学复制卡，梁涛等人跨境洗钱的特大盗刷银行卡犯罪团伙陆陆续续浮出水面。